Polityka zgodności

Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CTF)

Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CTF)

Rzeczpospolita Polska wdrożyła regulacje dotyczące działalności związanej z walutami wirtualnymi, zgodne z dyrektywami Unii Europejskiej, w tym z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Obejmuje to podmioty zajmujące się handlem walutami wirtualnymi, takie jak wymiana między walutami wirtualnymi a walutami fiducjarnymi, wymiana między walutami wirtualnymi, pośrednictwo w takich wymianach oraz prowadzenie powiązanych rachunków. Podmioty te są klasyfikowane jako „instytucje obowiązane” na podstawie ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu („Ustawa AML”) i muszą być zarejestrowane w Rejestrze Działalności w Zakresie Walut Wirtualnych.

Localcoin jest zarejestrowany w Ministerstwie Finansów w Rejestrze Działalności w Zakresie Walut Wirtualnych, prowadzonym przez Izbę Administracji Skarbowej w Katowicach. Jesteśmy w trakcie dostosowywania się do Rozporządzenia w sprawie rynków kryptoaktywów (MiCAR), które wchodzi w życie 30 grudnia 2024 r., w tym potencjalnego uzyskania autoryzacji jako Dostawca Usług Kryptoaktywów (CASP) przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) na podstawie przepisów przejściowych do 31 grudnia 2025 r.

Localcoin opracował wewnętrzne polityki i procedury dotyczące wymagań AML/CTF, które odzwierciedlają zaangażowanie firmy w zarządzanie ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu („ML/TF”), z którymi boryka się Localcoin.

Localcoin w pełni współpracuje z Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej (GIIF), rządem oraz organami ścigania w celu zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (Ustawa AML) oraz powiązane regulacje wymagają od Localcoin spełnienia określonych wymogów dotyczących identyfikacji, przechowywania danych i raportowania jako instytucji obowiązanej.

Localcoin wdrożył reżim zgodności, który obejmuje wymagane przepisami obowiązki, w tym:

• Wyznaczenie osoby odpowiedzialnej za realizację obowiązków AML/CTF, która pełni niezależną funkcję nadzorczą i ma odpowiednie uprawnienia do wykonywania swoich obowiązków zgodnie z Polityką AML/CTF Localcoin;
• Opracowanie i wdrożenie zestawu polityk i procedur zgodności, które obejmują:
• Przeprowadzenie oceny ryzyka związanego z ML/TF – zarówno w odniesieniu do naszej działalności, jak i każdego użytkownika indywidualnie;
• Realizację procedur należytej staranności wobec klientów („CDD”) na określonych progach regulacyjnych i opartych na ryzyku (w tym screening sankcji i PEP), z zastosowaniem wzmożonych środków w przypadku scenariuszy wysokiego ryzyka, takich jak transakcje z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne lub krajami wysokiego ryzyka;
• Monitorowanie wszystkich transakcji użytkowników pod kątem potencjalnie podejrzanych i prób podejrzanych działań w celu zgłaszania powiadomień o podejrzanych transakcjach do GIIF (w tym screening portfeli i aktywów objętych sankcjami);
• Prowadzenie odpowiednich i wymaganych prawem rejestrów zgodnie z procedurami przechowywania danych Localcoin, w tym przechowywanie przez co najmniej pięć lat od zakończenia relacji biznesowej lub transakcji okazjonalnej;
• Utrzymywanie i zapewnianie ciągłego, pisemnego szkolenia z zakresu zgodności dla naszych pracowników, aby zapewnić zrozumienie ich obowiązków w ramach naszego reżimu zgodności;
• Przeprowadzanie niezależnego, okresowego przeglądu naszego reżimu zgodności co dwa lata w celu sprawdzenia jego skuteczności.

*Prosimy zauważyć, że limity transakcji w Localcoin uniemożliwiają klientom osiągnięcie poziomów wartości wymagających zgodności z pewnymi obowiązkami raportowymi, takimi jak te wynikające z Rozporządzenia o Transferze Środków (TFR) dla transferów przekraczających 1000 EUR.